С 1 сентября 2025 года в России вступает в силу новое правило, согласно которому банки обязаны мониторить операции с наличными в банкоматах. Если какая-либо из проверок укажет на подозрительность транзакции, клиенту временно ограничат выдачу наличных до 50 000 рублей в сутки. Это ограничение будет действовать до 48 часов, и банк при этом обязан уведомить пользователя о подозрительной активности, пишет Дзен-канал "Адвокат Швырёва Надежда".
Для того чтобы понять, что же именно банки будут рассматривать как сигналы опасности, перечислены девять основных признаков, на которые сотрудники финучреждений будут обращать внимание.
Признаки подозрительных операций
Нетипичное поведение клиента: операции, проведенные в непривычное для клиента время, а также в местах, где он обычно не пользуется картой.Задержка в обработке карт: если карта медлит с ответом в банкомате, это может сигнализировать о попытке мошенничества.Необычные методы снятия: использование токенов или цифровых копий карт вместо привычных пластиковых.Подозрительная спешка: быстрые снятия наличных сразу после получения крупных переводов или открытия новых кредитов также могут высветить проблему.Компрометация карты: если система безопасности сообщает о возможном мошенничестве, банк будет вынужден провести дополнительную проверку.Непривычная активность и технические сбои
Странные звонки и сообщения: подозрительные сообщения и звонки от неизвестных номеров могут вызвать настороженность.Вредоносные программы: наличие вредоносных приложений или подозрительная активность в интернет-банкинге также находятся под контролем банка.Много попыток для доступа: если за день происходит множество неудачных попыток входа или использования карты, это будет прямым сигналом системы безопасности.Совпадение данных с черным списком: если данные клиента фигурируют в системах, фиксирующих мошенничество, это тоже может стать основанием для блокировки операции.Все эти меры направлены на защиту клиентов и предотвращение финансового мошенничества. Так что теперь, если какая-то из операций покажется банку подозрительной, клиенту будет установлено ограничение, что создаст дополнительные преграды для мошеннических схем. Честные пользователи могут столкнуться с временными неудобствами, если им срочно понадобятся большие суммы наличных, но в целом такие меры направлены на обеспечение финансовой безопасности.
