Переводы и вклады: что ждет граждан?
С 2025 года Банк России вводит новые меры контроля за операциями с наличными деньгами, что может серьезно затронуть жизнь обычных граждан. Теперь, если клиент решит внести крупную сумму наличных на свой счет или вклад, ему придется объяснить источник средств. Особенно это касается тех, чьи доходы значительно ниже суммы, которую они хотят внести.
Повышенное внимание к рискованным операциям
В соответствии с рекомендациями ЦБ, банки теперь должны быть предельно внимательны к следующим ситуациям:
- Внесение наличных на счет или вклад, превышающее среднемесячный доход клиента.
- Погашение ранее выданного кредита наличными, если клиент попадает в группу высокого риска.
- Переводы наличными от третьих лиц без наглядной взаимосвязи, такой как родственные связи.
- Покупка иностранной валюты за наличные, происхождение которых вызывает сомнения.
Что ждет клиентов в случае подозрительных операций?
При выявлении подобных операций банки будут обязаны:
- Увеличить внимание к клиенту и его операциям, проводя тщательную проверку данных.
- Запрашивать дополнительную информацию о целях операций.
- Изучать общедоступные данные о клиенте, включая его активность в соцсетях.
- Оценивать необходимость квалификации операций как подозрительных и сообщать соответствующим органам.
- Приостановить доступ клиента к счетам до тех пор, пока он не подтвердит источник своих средств.
Кроме того, с введением цифровых рублей контроль за финансами граждан станет еще более эффективным, позволяя легко сопоставлять доходы и расходы. Это только подчеркивает, что личная финансовая безопасность и право на приватность теперь находятся под более строгим вниманием.
