С 1 сентября 2023 года российские банки получили возможность вводить ограничения на выдачу наличных. Если имеется подозрение в незаконных операциях, сумма снимаемых средств может быть ограничена до 50 тысяч рублей в течение двух суток. Это изменение связано с намерением банков обеспечить безопасность операций и защитить клиентов от мошенничества.
Как банки определяют «подозрительные» операции?
Каждый банк теперь имеет свой перечень показателей, по которым можно заподозрить махинации. Вот некоторые из них:
- Клиенты, снимающие наличные сразу после получения кредита или займа, могут вызвать подозрения, поскольку подобные действия часто совершаются под давлением мошенников.
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных также привлечет внимание.
- Перевод средств свыше 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП) может стать причиной проверки.
- Досрочное закрытие крупных вкладов также может вызвать вопросы у сотрудников банка.
Как избежать подозрений при выполнении операций?
Чтобы не стать жертвой дополнительных проверок, необходимо соблюдать некоторые рекомендации. Прежде всего, стоит заранее подумать о том, как ваша операция может восприниматься банком. Ниже перечислены несколько советов:
- Если вы не привыкли совершать крупные транзакции, лучше делить сумму на несколько частей либо воспользоваться услугами кассы.
- Обсуждение финансовых вопросов по телефону перед снятием средств может негативно сказаться на вашей репутации в глазах банка. Отложите разговоры на более поздний срок.
- Обязательно указывайте назначение перевода в мобильном банке – это укрепит вашу позицию и снизит риск подозрений.
Контроль со стороны государства: новые меры
Госдума внедрила ряд мер, направленных на борьбу с мошенничеством. К новым инициативам относятся:
- Введение "периодов охлаждения" при выдаче кредитов, когда операции могут временно блокироваться для предотвращения мошенничества.
- Установка возможности назначать доверенных лиц, которые будут подтверждать транзакции и снимать наличные.
Новые правила призваны создать систему защиты клиентов и усложнить работу мошенников. Однако с ужесточением контроля важно, чтобы банки не забывали о доверии к своим клиентам и уважительном отношении к ним.
