В условиях нестабильной экономики многие инвесторы обращаются к золоту как к надежному инструменту защиты своих средств. Когда акции падают, золото, как правило, демонстрирует обратную динамику, что делает его привлекательным активом. В 2025 году на фондовом рынке доступны различные способы инвестирования в золото, включая биржевые фонды, спотовые контракты и обезличенные металлические счета. Наиболее популярные из них — это фондовые биржевые инвестиционные фонды (БПИФ), которые обеспечивают собственность на золото и защищают активы инвесторов.
Обзор лучших фондов на золото
Каждый из представленных фондов имеет свои особенности, размеры активов и комиссии, что сильно влияет на доходность. Рассмотрим пять наиболее привлекательных фондов, которые заслужили доверие инвесторов:
- 1. GOLD УК "ВИМ Инвестиции"
ISIN: RU000A101NZ2
Чистые активы: 14,36 млрд. рублей
Цена за 1 лот: 2,484
Состав активов: физическое золото
Комиссия: 0,66%
Доходность за год: 26,77%
- 2. SBGD УК "Первая"
ISIN: RU000A105385
Чистые активы: 4,2 млрд. рублей
Цена за 1 лот: 28,65
Состав активов: GLDRUB_TOM
Комиссия: 1,3%
Доходность за год: 23%
- 3. TGLD "Т-капитал"
ISIN: RU000A101X50
Чистые активы: 10,16 млрд. рублей
Цена за 1 лот: 12,15
Состав активов: GLDRUB_TOM
Комиссия: 2,285%
Доходность за год: 22,23%
- 4. AKGD "Альфа-капитал"
ISIN: RU000A1045N8
Чистые активы: 12,76 млрд. рублей
Цена за 1 лот: 221
Состав активов: ETF+физическое золото
Комиссия: 1,04%
Доходность за год: 22,83%
- 5. BCSG "БКС Золото"
ISIN: RU000A10BHQ7
Чистые активы: 158 млн. рублей
Цена за 1 лот: 11,69
Состав активов: GLDRUB_TOM
Комиссия: 1,03%
Доходность с момента запуска (май 2025): 16,09%
Преимущества и риски инвестирования в фонды
На данный момент доходность физического золота на спотовом рынке GLDRUB_TOM составляет 24,3%. Фонд GOLD от УК ВИМ Инвестиций выделяется более высокой доходностью, благодаря вложениям в золотые слитки, хранящиеся в России. Однако стоит учесть, что другие фонды имеют более высокие комиссии, что напрямую влияет на общую доходность.
Основное преимущество фондов заключается в том, что паи надежно хранятся в депозитариях, что позволяет избежать риска при непредвиденных ситуациях, таких как банкротство брокера. В отличие от спотовых контрактов, активы фондов не зависят от брокера.
Стратегия инвестирования в золото
Фонды на золото — это доступный инструмент для инвестиций, особенно для тех, кто не может позволить себе покупку физического золота. Однако важно помнить об рисках, связанных с фондовыми рынками, и осознавать, что доходность в будущем может меняться. Текущие цены на золото достигают рекордов, но на определенных временных интервалах это может обернуться убытками. Инвесторам стоит тщательно взвесить свои возможности и стратегии, прежде чем принимать решения о вложении в золото.
