С каждым годом мы все чаще расплачиваемся картами и мобильными приложениями, однако от наличных все еще отказаться невозможно. Причины этого явления могут быть менее драматичными, чем финансовая нестабильность или падение валюты, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Неожиданные ситуации в повседневной жизни
Представьте, вы отправились за город, а связь не ловит, интернет отсутствует. В такие моменты привычные расходы, такие как оплата проезда или покупка хлеба на рынке, становятся настоящей проблемой — ведь наличные принимают везде, а карта окажется бесполезной. Даже мелкие бытовые нужды часто требуют расчетов именно наличными.
Риски блокировок по закону 115-ФЗ
Одной из основных причин, подтолкнувших людей к снятию наличных, стал закон 115-ФЗ, касающийся борьбы с отмыванием доходов. В условиях жесткого контроля, многие клиенты банков столкнулись с неожиданными блокировками счетов. Например, если клиент совершает более 50 переводов в месяц или превышает 30 операций в день, он может оказаться под подозрением. Даже такие обычные действия, как подарки детям или переводы сразу после пополнения, могут вызвать вопросы со стороны банка.
- В случае подозрения, банк может заблокировать счет на срок до 30 дней, что делает доступ к вашим деньгам затруднительным.
- Если клиенту откажутся в обслуживании, он может попасть в черный список, а это усложнит открытие счета в любом другом банке.
Безопасность в условиях мошенничества
Несмотря на то, что многие блокировки происходят по алгоритмическому анализу, даже самые добросовестные клиенты могут столкнуться с проблемами из-за попыток мошенников взломать их данные. В таких случаях, перед тем как восстановить доступ к карте, может пройти несколько дней. И если у вас нет наличных под рукой, вы рискуете остаться без денег.
Хранение наличных становится не устаревшей практикой, а необходимостью, которая обеспечивает спокойствие в условиях постоянно меняющегося финансового ландшафта. Наличие определенной суммы наличных поможет избежать неприятных ситуаций в случае непредвиденных обстоятельств.
