Переводы родным под подозрением: эксперт оценил лимит в 30 тысяч в месяц
С 1 марта 2028 года внесение наличных и получение переводов от других граждан могут ограничить суммой 30 тысяч рублей в месяц (отдельно по каждому виду операций) — такой законопроект внесли в Госдуму для борьбы с дропперством, мошенничеством и теневыми схемами. Ограничения затронут только тех клиентов, чьи операции ЦБ и банки сочтут подозрительными.
Сама цель оправданна, но механизм нужно доработать, рассказал РИАМО председатель наблюдательного совета Судебно-экспертной палаты РФ Денис Шульженко. По его словам, из-за субъективности критериев банки будут перестраховываться, и под удар попадут добросовестные граждане — например, те, кто переводит деньги в долг, собирает с коллег на подарок или живет на помощь родных.
Чтобы этого избежать, эксперт предлагает ввести прозрачные правила проверки, быструю процедуру обжалования и учет жизненных обстоятельств клиентов.