Как будут действовать новые правила проверки крупных банковских переводов
Депутат Государственной Думы от фракции «Единая Россия», член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин прокомментировал новую практику банков, которые вводят дополнительные проверки при крупных денежных переводах. Парламентарий объяснил, что эти меры являются частью системной работы по противодействию преступным финансовым схемам и направлены на защиту законных интересов граждан.
«Действия кредитных организаций, которые запрашивают информацию о родственных связях и целях перевода при операциях со значительными суммами, полностью соответствуют требованиям законодательства. Это необходимая мера, направленная на выполнение важной государственной задачи по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию запрещенной деятельности. Закон номер 115-ФЗ возлагает на банки обязанность по выявлению сомнительных операций, и усиленный контроль — это прямой ответ на усложнившиеся схемы финансовых махинаций», — заявил Никита Чаплин.
Депутат подчеркнул, что новые процедуры проверки призваны в первую очередь защитить самих граждан от потерь. «Основной целью этих действий является спасение сбережений россиян от посягательств мошенников. К сожалению, преступные группы постоянно совершенствуют свои методы, они могут манипулировать людьми, вынуждая их под различными предлогами переводить крупные суммы. Временная приостановка операции и уточняющий звонок от службы безопасности банка — это дополнительный барьер, который может спасти человека от необдуманного шага и потери денег. Мы получаем обратную связь, и многие граждане благодарят за такую предусмотрительность, когда их вовремя останавливают от перевода средств злоумышленникам», — пояснил член комитета по бюджету.
Чаплин отметил, что проверка
распространяется не только на переводы третьим лицам, но может затронуть и операции между счетами одного клиента. «Некоторые удивляются, когда вопросы возникают при переводе средств с одной собственной карты на другую. Однако и здесь система действует в интересах клиента. Нестандартное финансовое поведение, резкое изменение привычных оборотов — все это может сигнализировать о том, что доступ к счету получили посторонние лица. Банк обязан это проверить. Это не означает автоматическое обвинение клиента в чем-либо, это стандартная процедура для подтверждения легитимности операции и защиты активов», — добавил он.
В заключение депутат призвал граждан с пониманием относиться к подобным мерам безопасности. «Да, это может создавать небольшие временные неудобства, требовать дополнительного общения с сотрудниками банка для подтверждения родственных связей или объяснения целей платежа. Но мы должны осознавать, что эта цена — минимальна по сравнению с риском лишиться всех своих накоплений. Такая практика становится новым стандартом работы всей финансовой системы ради безопасности каждого ее участника. Государство, со своей стороны, продолжит работу над совершенствованием правовых механизмов, чтобы защита средств граждан была максимальной, а нагрузка на добропорядочных клиентов — минимальной», — резюмировал Никита Чаплин.
