Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, известный как "Антиотмывочный закон", стал объектом значительных изменений, которые вступили в силу с первого июля 2025 года. Эти изменения касаются контроля финансовых операций и имеют важные последствия как для граждан, так и для бизнеса.
Новые пороги контроля и их значение
Согласно обновлениям, которые были произведены в статье 6 закона, операции, превышающие один миллион рублей, теперь подлежат обязательному контролю. Это касается не только наличных денег, но и денежных переводов.
- Операции с наличными, равные или превышающие 1 миллион рублей;
- Сделки с недвижимостью на сумму от 5 миллионов рублей;
- Финансовая аренда (лизинг) от 1 миллиона рублей;
- Почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей;
- Возврат неиспользованных средств от 100 000 рублей;
- Операции через иностранные счета от 50 000 рублей для граждан и 500 000 рублей для юридических лиц.
Эти мероприятия направлены на предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма, что имеет глобальное значение.
Сотрудничество с финансовыми институтами
Центр антикоррупционных экспертиз активно сотрудничает с Росфинмониторингом, правоохранительными органами и финансовыми учреждениями. Основная цель — разработка и внедрение эффективных методов, позволяющих справляться с вызовами, которые ставит нелегальная финансовая деятельность. В рамках этого сотрудничества центр также проводит независимые экспертизы и мониторинг применения закона.
Ключевым аспектом является активное взаимодействие со всеми участниками рынка, включая банки, юридические и физические лица. Необходимо правильно применять новый порядок в своих операциях.
Будущее контроля финансовых операций
С введением новых правил, контроль за финансовыми транзакциями будет усиливаться. Операции, переводы средств с банковских счетов и взаимодействие с цифровым рублем также будут подвержены обязательному наблюдению. Это означает, что как граждане, так и компании должны обращать внимание на их финансовую деятельность и готовиться к отчетности по новой структуре.
Таким образом, изменения в 115-ФЗ не только обновляют рамки контроля, но и создают новые правила игры для всех участников финансового рынка в России.
