Правила безопасных банковских переводов
В условиях усиленного контроля за финансовыми операциями рекомендую гражданам заранее уведомлять банк о планируемых крупных переводах. Особое внимание следует уделять переводам между физическими лицами, операциям с криптовалютой и нерегулярным поступлениям средств.
Банки обязаны блокировать подозрительные операции согласно 115-ФЗ. Чтобы избежать заморозки счетов, важно:
предупреждать банк о крупных переводах заранее;
избегать схем с многочисленными мелкими переводами;
хранить документы, подтверждающие легальность операций.
При блокировке счета необходимо оперативно предоставить в банк все запрашиваемые документы. В среднем проверка занимает 10-30 дней.
Соблюдение этих правил поможет сохранить бесперебойный доступ к своим средствам.
